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单机麻将电脑版下载:特约商户挪用支付接口 九家机构被约谈

时间:2018/10/22 16:13:14  作者:  来源:  浏览:0  评论:0
内容摘要: 记者注意到,协会举报中心在今年上半年调查属实的举报中,针对特约商户非法挪用支付接口的举报达1000余件,共涉及收单机构37家、特约商户362家。特约商户管理存风险漏洞10月16日~18日,王素珍就2018年上半年特约商户挪用网络支付接口问题,分别对九家支付机构进行了约见谈话,相...
    记者注意到,协会举报中心在今年上半年调查属实的举报中,针对特约商户非法挪用支付接口的举报达1000余件,共涉及收单机构37家、特约商户362家。

特约商户管理存风险漏洞

10月16日~18日,王素珍就2018年上半年特约商户挪用网络支付接口问题,分别对九家支付机构进行了约见谈话,相关支付机构总经理或分管副总经理及合规部门负责人参加了此次约谈。

王素珍在约谈中通报了对相关支付机构举报查证属实的主要违规情况,指出其在网络特约商户管理方面存在的入网审核不规范、未有效落实巡检义务、交易监测不到位等风险漏洞。
记者注意到,《银行卡收单业务管理办法》中明确提出过对特约商户的管理要求。其中,第七条指出,“收单机构拓展特约商户,应当遵循‘了解你的客户’原则,确保所拓展特约商户是依法设立、从事合法经营活动的商户,并承担特约商户收单业务管理责任”;第二十条、第二十二条要求,“收单机构应当建立特约商户检查制度,明确检查频率、检查内容、检查记录等管理要求,落实检查责任。对于网络特约商户,收单机构应当采取有效的检查措施和技术手段对其经营内容和交易情况进行检查”、“收单机构应当建立收单交易风险监测系统,对可疑交易及时核查并采取有效措施”。

有支付行业业内人士向记者表示,对特约商户管理不严,于支付公司而言,会影响企业的收入,在严监管的政策环境下会产生比较大的合规问题,轻则被罚款,叫停违规业务,重则吊销相关牌照和许可,清退出市场;于国家而言,会严重影响有关监察部门对于网络犯罪的监管,降低其对较为敏感的互联网金融、投资理财等行业掌控力度,搅乱市场环境,甚至会影响税收。

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